形形色色的贸易欺诈和防范

文_黄海涛_中国海关出版社《外贸七日通》友情提供（有删节）

国际贸易本身也是个险恶江湖。外贸中出口商语言交流不便，不熟悉国际惯例，各国法律风俗差异，距离遥远，昼夜颠倒有时间差，跨国官司费用高昂追讨困难，等等因素，都为形形色色的国际欺诈提供了便利的条件。
国际贸易欺诈大致可分两类，一类是纯粹的骗子型，一开始就设计好骗局引人上钩；一类则属于奸商型，即生意照做，只是利用各种手段在交易过程中设置障碍，以降价、索赔等方法达到逼出口商贱卖产品的目的。

“纯”骗子的骗术及防范
骗子型案例最常见的就是那种“天上掉馅饼”式。比如外贸企业常常收到的那种“419诈骗信”，骗局的基本格式是：声称因为各种原因—这种原因往往“与时俱进”，跟国际新闻动态紧密联系而显得逼真，什么非洲政变、伊拉克高官外逃，或银行清算等等，获得了一大笔钱---通常有上千万美金。而因为当地银行、政府管制或局势动荡，无法直接取出。不得已采取秘密联系的办法，请求你提供账户中转一下，将这巨额资金转到你的户头再转出去。作为酬谢，将分给你若干百分比的金额。
这种骗局看上去非常简单：你什么也不用做，仅仅是提供账户，然后坐等收钱即可。而实际上如果真上当去参与的话，接下来的发展大致会有四种，其一，“事关重大需要面谈”，引诱你到第三国，借机绑架勒索；其二，声称在办理转账过程中需要若干手续费，骗取钱财；其三，声称需要详细银行资料，慢慢套取账户信息，最后窃取账户内金额；其四，利用你合法正规的贸易银行账户作为国际洗钱临时渠道。
虽然骗局简单，但普通人都有通病，初涉骗局时警惕小心满腹狐疑，真的上当参与便全身心投入，不断说服自己相信哪怕明显的荒谬，清醒过来发现自己受骗了又羞愧难当不愿启齿。上述骗局最早大规模出自尼日利亚，当地政府成立“419调查”，后统称类似手法为419诈骗。猖獗的时候，外贸公司几乎每天都能收到类似信件。
类似的还有声称自己是联合国非洲难民署等组织的，以政府采购的幌子引人入局，再以“竞标费”、“登记费”、“文件费”等名目骗取小钱。
骗子型的另一案例做法就是骗取货物，多见于西非国家骗子。通常的做法是采用D/P结算，或预付小额订金。等出口商将货物运抵非洲后，或勾结货代，无单放货（凭货代指示，无需正本货代提单而提货）；或无理拒付，利用出口商不愿返运（因往返运费昂贵且手续不便）的心理，让货物滞留码头导致海关拍卖，再以贱价收购。这类骗子的典型特征，一是来自传统的国际骗子聚集地尼日利亚、贝宁；二是洽谈时会明显感觉对产品不熟悉；三是交易爽快，一般对价格不会太苛刻，让利颇多以促使早日成交；四是多半坚持D/P形式结算。
有些骗子会“放长线钓大鱼”，开始做些小额交易，“付款及时信用可靠”，等卖家放松警惕以后，再进行一次大批量的买卖。交货付款的时间多选择周末节假日，利用国际时差和假日公休等做文章，引诱卖家先交货，旋即逃之夭夭。
更有甚者，假装付款，故意填错银行资料。资金在途的时候催促卖家发货。卖家如果不了解银行汇款“到账”和“在途”的区别，麻痹大意，就很容易上当。货发出去以后，钱汇抵国内账户，却因资料有误而无法入账，返退回去，卖家钱货两空。
防范之道：
对于这些纯粹的骗子倒还好办，不迷信轻易的“财运”，不参与非法的勾当，对初次交易的客户坚持信用证结算或相当比例的预付款，并且采用CNF/CIF这样便于控制物权的方式。商业信用要讲，警惕性却不能放，即便合作过的客户，也要坚持按合同办理。对客户的非份要求，可以不伤和气地拖延推诿。付款交货类型的，对节假日特别注意等等，基本上能杜绝。

“奸商型”的欺诈及防范
奸商型欺诈就比较复杂了，其中虚虚实实扑朔迷离。最典型的当属故意设置信用证软条款，篇幅所限，不再举例。另一类则是在“无单放货”上做文章。常见于FOB交易条件下，与货代勾结，或干脆采用非物权凭证的FCR等代替提单，或在信用证项下与银行联手，以担保函形式先行提货。例如：
某美国工艺品进口商以信用证方式进口一批像框。货到美国后却以某单证缺少一份副本为由拒付单证，要求扣款（实际原因是前一批货物部分产品黏胶不洁，索赔未果）。经货代核查，该批货物已经提走。出口厂商闻讯大惊，通过银行质询开证行，开证行却声称单证仍保管完整。犹豫再三，出口厂家接受外商扣款要求。
实际上在本案例中，因为外商和开证行规模较大，过去信誉一直不错，因此在核查发现货被提走以后，工厂不必惊慌而反倒可以安心。因为此时的状况基本上可以肯定是客户采用的是“担保提货”方式，虽然全套单据形式上仍掌握在开证行手中，但银行已经无法退回。如工厂坚持付款或退单，客户与开证行势必妥协。遗憾的是工厂不了解信用证的相关规定，得知货物被提就乱了方寸主动退却了。
防范之道：
对付奸商型骗子，需要比较扎实的外贸知识，熟悉贸易惯例，在洞悉内情的前提下，不受恐吓，坚持原则。平时可多积累行业经验，收集各类诈骗案例以资参考。

国内骗子及防范
除了各色外国骗子，国内的骗局也不少，多数的贸易公司和工厂外贸业务员都碰见过。比如一个典型的案例：
某“工贸公司”发来传真并电话联系，声称他们有一种产品想请你作代理商，很快便寄来了免费样品和价目表。你完全不需要支付代理费和前期投入，找到客户后赚取差价即可。一切看起来都毫无风险，因为你到目前为止没有任何支出。若干时间以后，会有一“军工企业”来电，求购此产品。一番讨价还价后达成协议。回头与“工贸公司”联系亦无问题。看上去一笔差价唾手可得。有时候“军工企业”甚至会预付订金。有订金在手，很多受害者就失去了警惕性。这时候，“军工企业”要求紧急交货，“工贸公司”表示正好有一批货发往受害人附近城市，可以调拨出来，但要求当面验货付款，“军工企业”自然派人配合。交接的时候，“验货无误”，“军工企业”借口办理付款而离开，“工贸公司”的司机则着急赶去另一家送货催促付款，等受害人付款后骗子搭档便一起失踪。受害人高价买下一堆无用的货物。
此外骗子还会根据受害人的反应“见机行事”变换招术，或掉包，或利用空头支票、假支票打时间差等不一而足。
另外更常见的，某“国有企业”一下子订购了你几十万的货物，但要求你到当地面谈。见面后要你请吃饭、送礼，打点上级等等。一顿饭下来后便渺无音讯。更恶劣的甚至有绑架、美色引诱勒索等等。
此外，打着“国际项目投资”的幌子，许诺给你注入资金几十万美金，要求你出具“符合要求”的全英文项目可行性报告---这对许多急需资金而缺乏外语人才的企业颇为难题，即使请翻译公司帮忙，也会被种种理由挑剔。然后露出真面目，要求你交纳数千甚至上万的“项目报告费”。
防范之道：
如何对付国内骗子？有些最基本的判断方法。
首先看公司名。正规的公司名称是这样的：地市名+企业名+行业类别+企业性质 ，如“上海/东运/进出口/有限公司”。大陆地区，一般是不允许以国名或“环球”一类的名称来命名公司的。
但是，香港或国外一些地区可以。因此，当看到类似于“环球国际风险投资公司”的名字时，基本可以断定不是国内注册的公司。而更有可能是在境外登记的一个“纸片公司”，然后在国内做个办事处工商登记而已。并不是说这类公司是骗子--事实上，颇有一些只有一间办公室三两个人非常可疑的公司，其实手里真的有大笔的钱寻找投资的。所以说，骗子公司虚虚实实，难以深究。当然了，可能的话，侧面了解一点资料没坏处，但不是关键。
没有把握的时候如何应对呢？把握三个简单原则即可：
1.宁可信其有。虽然无把握，毕竟是个机会。认真对待，体面周到，和气生财。
2.不见兔子不撒鹰。热情对待是一回事，涉及到钱的决不松口含糊。没见到真金白银前，捂紧口袋。什么投资前先支付可行性报告费用啦等一概婉拒。
3.对不明底细的，照规矩办事。做生意，只对熟客“灵活”，初次交道则一动不如一静。至于贿赂、回扣，本身就是见不得光的事情，以后吃亏了都不敢声张。
此外，碰到要求到对方所在地“面谈交易”的，不要轻易允诺。行业习惯，真正要大宗采购的客户，常理上更应该是自己到生产厂家去，看设备规模生产能力等等。违反常情的先要有三分警惕。可以在电话、传真中把交易细节确定，邮寄样品看货等，把“见面”的必要降至最低。对方坚持要求见面，并且有说得过去的理由的，再考虑动身拜访。拜访的时候，必须两人以上，见面地点选择对方公司而不是酒店饭馆，尽量避开吃饭时间。见面的时候多打几个电话与外界联系，当着对方的面说明所在地点，给可能的骗局打个预防针。不了解底细前，谢绝对方去娱乐场所的邀请等等。

最后，戒贪、戒急、戒虚荣心，是生意场上最基本而永恒的防骗之道。明白外贸原理，则可灵活操作而变不离宗；积累江湖经验，方能雾里看花而不乱方寸。
 

 不被骗几次是成不了防骗高手的

 同上